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UFJ側からのかのファンドに乗り換え催促

[wah]

最終的には私の責任なのですが、UFJ側からの勧めでほかのファンドから此のファンドに換えました。結果として基準価格が大幅に下落、ここに来てUFJ側から此のファンドは希望が持てないから、ほかの堅実なファンドに換えてはどうかと、勧められています。私としては現状基準価格の段階では手放したくなく、後５年、１０年先まで持っていようと考えていますが。この先の見通しはどうなのか初心者の私としては、判断材料も少なく、気持ちがふらついています。
UFJは此のファンドの純資産をどんどん減らして、最終的には此のファンドをなくしてしまうのではないか、心配です。
アドバイスお願いします。

書込番号：12741612

[ばう]

＞ ここに来てUFJ側から此のファンドは希望が持てないから、ほかの堅実なファンドに換えてはどうかと、勧められています。

言葉尻をとることになりますが、そのUFJ(三菱ＵＦＪ信託銀行？)は、今でもその希望が持てず堅実ではない投信を別の顧客に販売しています。ですから、これは顧客に乗り換えさせるための後付けの理由にすぎないと考えたほうが良いと思います。

過去にも乗り換えられたそうで、もし今回も乗り換えられると、たとえばもしも(ノーロードとかがなく)販売手数料が仮に2%だとすると、3回購入するわけですから6%をロスしてしまうわけです。通常の投資でも6%を稼ぐためにどれだけの期間が必要か考えると、これはものすごいロスだと私は思います。
私は、このまま続けるか、投信を解約してしまいもう当分は乗り換えないかの2つに1つで選択されたほうが良いと考えます。

投信なので、繰り上げ償還などはありえなくはありませんが、この投信はまだ残存口数も多く、償還はまだ考えなくても良いと思います。繰り上げ償還があっても顧客の資産は損なわれませんので、繰り上げ償還されたほうがむしろ悩まずに済むので良い、という考えもできます。

書込番号：12755654

[シュシュ76]

こんばんは。

三菱UFJ投信で　eMAXIS（イーマクシス）を取り扱っているようですので、そちらの先進国リートインデックスにされてはどうでしょう？信託報酬も0.63％と欧豪リートの1.05％よりも低いです。総資産額は１５億円とまだまだ少ないですが、欧豪リートの総資産が減少しているのと比べて、どんどん増加していますので将来性はあると思います。

ただ気になるのは、
それぞれファンドの購入手数料は無料ですが、三菱UFJのトップページの下段に「申し込みに際しての留意事項」で「申し込み手数料上限3.15%」というのは販売手数料の上限ととらえていいのか、販売手数料と別に申し込み手数料が必要なのか分かりませんでした。

インデックスファンドは分配金を出してませんので、どうしても毎月の分配金にこだわるのであれば、別なファンドを考える必要がありそうですね。
ところで、このようにネットで質問できるのであれば、ネット証券に口座を開いてみてはいかがでしょうか。販売手数料を稼ぐ販売員もいませんよ。

書込番号：12756645

[wah]

＞ぼう様
　丁寧なアドバイス有り難うございました。
償還の問題で不安感が募ってきて今後どうしたものか迷っていましたが、今回の判断として今しばらく手元に置く事にします。その間、もう少しファンドの事について勉強します。
有り難うございました。

＞シュシュ７６様
　親切なアドバイス有り難うございます。結論として、此のファンドをしばらく持つことにします。
イーマクシスの情報有り難うございます。ネット証券の事も合わせて勉強させていただきます。
有り難うございました。

書込番号：12760358

毎月分配、落とし穴ないのかな？

[あお326]

私は、小遣いかせぎもかねてですが毎月分配（米国ハイ・イ−ルド）に投資しています。もう半年になります。投資金額は、50万で毎月1万程度分配されています。これでいくと５年もしないうちに元金は、回収できてしまいます。後は、もうかるばかりですから良い投資と思えます。（短期で解約しなければ）
株だと、会社が倒産とかすれば紙切れですからね。
でも、落とし穴とかないのかなぁ・・・。私は、この投資が初めてなんで不安もあります。
体験されたケ−スも含めて、アドバイスお願いします。

書込番号：12410529

[ツキサムanパン]

そうぼろ儲けになるものではないでしょう。
基準価額が下がっている場合は要注意なんぢゃないでしょうか。

http://ja.wikipedia.org/wiki/%E6%AF%8E%E6%9C%88%E5%88%86%E9%85%8D%E5%9E%8B%E6%8A%95%E8%B3%87%E4%BF%A1%E8%A8%97
http://wotan.cocolog-nifty.com/blog/2006/10/post_e50e.html

証券会社が倒産とかすればやっぱり紙切れですよ。

書込番号：12410694

[あお326]

情報ありがとうごじました。教えていただいたサイトを閲覧しました。非常に参考になりました。

書込番号：12423813

[初めてのレコ]

投資信託における運用資産は、信託銀行に信託財産として預けられています。
証券会社が潰れても、投信会社が潰れても、信託銀行が潰れても資産は法的に保護されます。
紙切れにはなりません。

書込番号：12578759

分配金

[mogutak]

購入を検討していますが、分配金が年初にくらべて低下しています。このまま落ち続けるのでしょうか？

書込番号：10612761

[キーウィ55]

2010年6月から月１００円、年１２００円とは
大盤振舞ですね。
３６銘柄の直利は１０％が最高なのに。
タコ配？

純資産の増加が異常。

書込番号：11586798

[さむさむ2010]

素人で大変申し訳無いのですが、運用報告書によると(2010年1月まで)
　　　基準価額　損益　　　分配金
62期　6,889円　 127百万　　79百万(80円)
63期　6,975円　 168百万　　83百万(80円)
64期　6,559円　-356百万　　86百万(80円)
65期　6,069円　-452百万　　89百万(80円)
66期　5,768円　-240百万　　94百万(80円)
67期　6,071円　 464百万　　100百万(80円)
計(62-67期)　　-289百万　　531百万(480円)

といった感じはないでしょうか。確かに成績はいまいちなように見えますが元のREITも随分毀損したものが多いのでそれなりという印象もあります。
基準価額も1000円近く下落しました。

72期から分配金は100円になりました。
現在(73期)の基準価額は5,700円程度ですので67期からは300円程度低下した程度です。
想定利回りは20%超えてます。

ぼちぼち今年の上半期分の運用報告書が出るはずなので、そちらを見れば実態がわかるかと思います。
j-REITは金融不安による有利子負債の悪影響やら不動産環境の悪化とか悪い環境が続きましたが、再編も進みましたし投資先の収益の原資(賃料)は比較的解り易いし、ぼちぼち底入れして欲しいなと思います。
分配金が増えたのもマネージャーのそれなりの計画があるからだと思います。
早く最近の報告書見てみたいです。

賛否はありますが、個人的には毎月払いの投資信託は好きです^^
分配金から見える利回りが解り易いですし、計算上は20%超えていれば5年くらいで元本回収できるのに対して、分配型で無い場合は5年後に基準価額が倍になるものを探さなければなりませんが、私のような素人には無理^^;
分配金はもちろん変化しますが、成績が悪くなれば乗換えれば済むので投資する側からしてみれば計画立てやすいです。
ちなみにこのファンドは純資産額が500億に到達するとのことで一旦購入停止になるらしいですね。

書込番号：11679846

円安になれば

[mhパパ]

円安になれば、既存投資分は高くなると考えるのは、間違っているのでしょうか？
円高になり始めたころ、確定拠出で取得開始
円安になってきたので、別の商品に乗換えを検討予定です。

書込番号：10751728

[ガラスの目]

>円安になれば、既存投資分は高くなる
そんな気もしますが、円安ってなんでしょうか？
ドルに対して？ユーロに対して？元に対して？
円安に何時なるのでしょうか?
日本は、不況なのに円高になる不思議な国です。

書込番号：10751774

[mhパパ]

ガラスの目さん

レスありがとうございました。

日本は、不況なのに円高になる不思議な国です。
↑
おっしゃるとおりですね。情勢が不安定だからでしょうか。

当面は、価格をウォッチしていくことにします。

書込番号：10805015

買い？見送り？

[電化の放蕩]

グロソブとこれを購入しようと比較していましたけど、
最近はいい話が聞けません。
ここも書き込みは暗い内容ばかりですけど、
基準価額が下がったということは買いなのでしょうか？
それとも、これだけ下がるのだから先行き不安ということで見送りが正解でしょうか？
どっかの掲示板では今が買いだと書き込みがあったのですが。。。
投資信託初心者なので、このあたりの判断ができません。
アドバイスいただければ幸いです。

書込番号：10593432

[里いも]

こんにちは
投資信託は誰がどんな所へ幾ら投資してるか知れません（たまに報告書が来るけど、それは
報告書作成時点のほんの一部でしょう）。

しかも利益を上げると成功報酬として莫大な金額がファンドマネージャーへ支払われ、残りのほんのわずかだけ出資者へ分配されます。
それに募集した窓口の手数料も大きいのです。

そんな訳の分からないものへ投資なさるより、日々刻々の金額がはっきり分かる株式へ直接投資がよろしいでしょう。
上がっても下がっても全て自己責任で納得できます。

書込番号：10593482

[電化の放蕩]

里いもさん
レスありがとうございます。株式も200万ほどやっております。
外貨も200万ほど投資しており、
分散投資ということで投資信託を考えています。
里いもさんは投資信託に否定的ですが、
なぜにここの掲示板をチェックされているのですか？
購入されて痛い目にあっての忠告でしょうか？

書込番号：10593636

[里いも]

ご覧いただきありがとうございます。

否定的な根拠は前に書いた通りです（利益の分配が不公平、不透明）。

＞購入されて痛い目にあっての忠告でしょうか？

標題と良く似たタイトルの毎月分配型と言うやつを一昨年、銀行から進められて付き合いで
100万投資、毎月いくばくかの分配を受けましたが、今年売却した価格は50万弱。
これではタコが自分の足を食べて生き延びると同じ。

書込番号：10594075

[里いも]

同じ金額を投資されるなら、東芝がいいでしょう。
小生、300円そこそこで買ってこの前の高値550円で売りました。
今少し下げていますが、半導体価格の上昇による増産、世界中からの原発の受注などから大きく成長しますよ。

書込番号：10594141

[里いも]

今日も平均株価の値下がりをよそに東芝は10円アップ。

書込番号：10600844

[電化の放蕩]

里いもさん
何度もコメントありがとうございます。

やっぱり痛い目に合われていましたか…。
それにしても半値になりましたか。
昨年のリーマンでですよね？
値が戻るまで待たずに売却に踏み切ったのは、
やっぱり信託報酬が痛かったからですか？
理由を教えていただければ幸いです。
私が投資信託を始めようかなと思っているのは、
高いときに買われた里いもさんには申し訳ないのですが
どこも基準価額が下がっている今だからで、
そのほかに自分の知らない何かがあれば知りたいのです。


東芝、私も株価はずっとチェックしています。
ただ、買い時の時に他に投資していて資金がなかったりで、
タイミングが合っていませんでした。
確かに上げ潮企業ではありますよね（今日は現時点-10円下げですが）。
もう一回、300円台になったら買いとは思っていましたが、
もうムリですかねぇ〜。

書込番号：10603566

[はらっぱ１]

電化の放蕩さん、

>そのほかに自分の知らない何かがあれば知りたいのです。

この手の分野はゼロサム・ゲームであることが多いので、他人に教えてもらう情報だけでは不十分でしょう。
運や偶然で勝つこともあるでしょうが、長期的にはご自分で情報を見つける（または作り出す）くらいの姿勢が必要ではないでしょうか。
真に有効な情報は、他人には教えないと思いますヨ。

書込番号：10623156

[電化の放蕩]

はらっぱ１さん

こんにちわ。家電板ではなくここでお見かけするとは（苦笑）

>>長期的にはご自分で情報を見つける（または作り出す）くらいの姿勢が必要ではないでしょうか。

あちこち検索したり本を買ったりして自分なりに情報収集の努力をし、
こうやって質問したりして作り出してるつもりでした。


>>真に有効な情報は、他人には教えないと思いますヨ。

だから、この板は書き込みが少ないのですね（カカクコムだから家電の感覚でした）。
納得しました。
っていうか、家電とは違うって気づかなあかんやろ俺。


はらっぱ１さん、ご忠告ありがとうございました。
甘い自分に気づきました。

書込番号：10630276

[はらっぱ１]

電化の放蕩さん、

>甘い自分に気づきました。

うう〜ん、特に甘いとは感じませんが。
割と多くの人の思いと同じだと思いますヨ。

私が（投資信託じゃないですが）株をはじめたのは３〜４年くらい前です。
たぶん、４００〜５００万円は元手を減らしてますネ。
株価で一番下がったのは、たぶん　１／５〜１／１０くらいになったと思います。
あ、倒産して紙切れになったのもありました。（１社だけですが）

ここ１年くらいは割りと健闘してますけど。（それでも、やっとトントン程度ですが）
来年こそはプラスにしたいです。

書込番号：10641523

リーマンショック後不安ですね。

[aooba]

この先、基準価格は上がっていくのでしょうか。
リーマンショック後基準価格が7000円ぐらいでいったりきたりしています。
このまま、ずっとこのままか、もっと下がってしまうのではないかと毎日不安です。
このファンドに入ってる方々はみなさん今後どうする予定ですか？
私は今解約してしまえば、非常に損をしてしまうので、そのまま置いておくしかないのかなぁと思っています。でも、今よりも円高がますます進んでしまうのであれば、ちょっと怖いですね。みなさんの考えを聞かせてください。

書込番号：10486863

[ガラスの目]

未来は、一寸先も闇です。自己責任で判断するしかありません。
金価格は、1973年：958円、1980年：4499円、2000年：1014円、2009年現在：3425円です。
この値動きが、見通せたら大資産家になれました。
今、世界中の国々で資本主義が滅びるのではとも感じさせる酷い状況になっています。
中でも、天文学的借金がある日本がもっとも酷い状況です。
基本的には、損を覚悟でリスク分散するのが、もっとも安全です。
忘れてはならないのは、円、日本国債を持っているのも投資です。

書込番号：10487063

[aooba]

ご丁寧にアドバイスをありがとうございます。
ここ１週間ぐらいで急激に円高が進んできてまして、ますます不安になっています。
来週の為替相場をみて、少し解約も検討しようかと思っています。
分散投資も考えて、二番底がくる前に対策を自分なりに考えて見ます。

書込番号：10541827

[はらっぱ１]

aoobaさん、

もう少し長い目で見たほうがいいかも知れません。
プロではないので、出来れば５〜１０年単位で。
まあ、そうすれば儲かるというわけでもないかもしれませんが。

書込番号：10547319