[guru6]

三井住友銀行の預金500万円とSBI証券の残高3000万円以上で年会費無料になるようですが、
1）預金500万円は、いつ時点でしょうか？ ずっと残高500万円をキープするのはもったいない気がします（運用したい）。
2）SBI証券の残高は、外国株も含まれるのでしょうか？（三井住友銀行のアプリとSBI証券口座を連携したときに表示される残高が、国内株と投信だけで、外国株が除外されているので、入るのか心配）
サイトをみてもよくわかりませんでしたので、わかる方がいらっしゃれば、教えていただければ幸いです。

書込番号：26494016

[ありりん00615]

基準日(8日)ごとに判定があるようで、一度でも満たせばいいことになっています。
https://www.smbc.co.jp/kojin/olive-account/

しかし、資産運用後に計3000万を再び補填するのはほぼ無理でしょう。

2年目以降は100万円達成も追加されます。

書込番号：26494118

[チビすな]

＞guru6さん
初年度年会費ありなら初月か次月の8日
年会費なしなら1回でも満たせばいいみたいですね。
8日に銀行が休みなら前営業日。判定の時間は午後3時とあります。
https://www.smbc.co.jp/kojin/olive/oliveconsulting/

気になるならサポートに問い合わせてみるのが良いかと思います。

＞SBI証券の信用取引残高およびSBIハイパー預金、SBIハイブリッド預金は対象外です。
SBI証券の資産内容は信用と預金は除くとわざわざ書いてあるので、外国株やドルMMFも対象になりそうです。

書込番号：26494127

[珈琲天]

1)最初の年会費無料はどこかの月の8日時点の１度の預金残高で要件を満たすようですが、2回目2年以降は年間12回の判定日で10回以上条件満たす必要があるようです
2)資産条件は外国株式や国内外債券も対象外で現物株と投資信託が対象として思えば良いでしょう
まあ今後は変更するかも知れませんが今のところは制約がありますね

書込番号：26494148

[guru6]

皆様ありがとうございます。ご指摘のウェブページに結構詳しく書いてありますね。
ただ、ポイントアップも主にカード積立で、食事特典も使わないし（家族と行けるファミレスばかり）、空港利用もあまりないので、現状のゴールドのままでいいかと思いました。

書込番号：26494168

[日本の小市民]

＞guru6さん
おっしゃる通りだと思います。
私は24年の新NISA開始前のキャンペーンでこのカードを約1年だけ使いましたが、同年10月までの無条件積立ボーナス5%以外は年会費3万円に見合わないと感じました。
このカードの恩恵をまともに得るには、無理なく400万以上を使えるクラスになります。

今回の年会費無料化は投資歴数年でも手が届く絶妙なラインで魅力的に見えましたが、普通金利で500万の拘束と株価暴落で年会費対象になるのは嫌なので、私も見送りました。
引き締めが目立つプライオリティパス特典が付けば検討するかもしれませんが。

書込番号：26494243

[チビすな]

＞guru6さん
Oliveではないですがプラチナプリファード推しなのでメリットはありますよとオススメしておきますｗ
（Oliveじゃないプラチナプリファードのレビューとかクチコミに色々書いてます）

ちなみに食事と空港は私も全く使ってません。
このカードはそのへんはいわゆる「プラチナカード」ではなく準プラチナみたいな感じらしいです（よくわからん


まずは基本の買い物ポイントが、0.5％ではなく１％になります。
つまりゴールドでの100万達成ポイント込み1.5％が、２％になります。

あとは年間のカード利用金額次第ですかね。
ゴールドと違って年400万まで100万円ごとに＋１万ポイントが付きます（これはゴールド複数持ちでもいけますが

年300万か年500万カード利用があればSBI証券の積立で＋1％ずつアップします。（フルで＋1.2万、＋2.4万）
あとはほんのちょっとですが、無料保険や買い物保険がゴールドよりは上になります。

年会費を払うならペイするために300万よりも500万が欲しいところですが、
年会費無料なら年300万でも充分メリットはあると思いますよ。


ちなみにゴールドのままで資産運用相談なしでも、8日に100万〜500万預金入れるとSBI証券の積立ポイントがアップするのが新しく出来たみたいです。
https://www.smbc-card.com/mem/cardinfo/26/cardinfo4030055.jsp

書込番号：26494248

[チビすな]

＞珈琲天さん
あ、次年度は年10回以上なんですね。失礼しました。

証券残高500万はまあNISA枠だけでもなんとでもなりそうですし
預金500万は8日の午後3時にクリアしていればいいなら
当日朝とかに何処かから振り込んで当日夜に振込し返せば三井住友銀行の利息は浴びずにいけますねｗ

合計3000万はまあ、多いですが
SBI証券資産が少なければ現金を当日のみ持ってくればいいし
他証券会社から証券移管とかする手もありますので金融資産全体がそのレベルあれば不可能ではないかも。

ただ定期預金とは相性が悪いので、
普通預金で高金利の銀行（で手数料無料が何回かあるところ）に預金を持つとか
（証券資産に含まれるなら）変動国債にするとか、すこし工夫はいるかも。

個人的にはマネーフォワードMEを使いたくないしコンサルもされたくないので資産があっても遠慮したいですが……。

書込番号：26494325

[mini*2]

＞チビすなさん
＞珈琲天さん

2年目以降は年12回ある毎月8日の判定日で10回以上、というのが面白いですね。
金額が投資額ではなく残高なので、判定日直前の値下がりで、判定額を下回ってしまうケースを勘案してでしょうか？

書込番号：26494453

[チビすな]

＞mini*2さん
判定の資産例が出てるけど複雑すぎて見るからに面倒そうｗ

預金はともかく投資資産は条件ぎりぎり攻めるようなものではないので大丈夫なのでは？とも思いますが
年6回くらいでもいい気はします。

書込番号：26494685