『自作ファンド「グロソブのコピーでグロソブの２倍!の利益」』 の クチコミ掲示板

[ユキカゼ艦長]

「自作PCならぬ！自作ファンドのススメ！」

価格.COM の自作PC　ジャンルのノリで、

メーカー製ファンドよりパフォーマンスの良い！！
「自作ファンド」の作り方のノウハウを公開します。
（オーバークロック！？の方法も伝授）

対象は、初心者と中級者の間位を想定しています。

このネタは、雑誌で特集しちゃうと、
広告主の証券会社からクレームは付くだろうし、
投信の販売手数料が収入のファイナンシャル・プランナーが決して
語らなかった禁断!!ジャンルです。

どうです！丁度、価格.COMにビッタシの内容でしょう！。

少しだけ勉強すれば、”自作ファンド”は、作れるので、
実は、自作PCより簡単なんです。
しかも投信の場合、だいたい１０年で償還と言って、
ファンドが解散することが多いですが、
自作ファンドに償還は、無いです。

パソコンの場合、トラブルが有るからメーカー製にも一理ありますが、

自作ファンドの場合、別に組み合わせて動作させる類の物では無いので、
メーカー製のファンドには、特に意味は無いです。


「投資立国-日本を目指した投資教室」より
少し簡単な内容で、どちらから読んでも理解で出来ます。


で、だいたい、毎週１回、４〜５回で
有名な分散ファンドのコピーファンドの作りかたを
説明し

時々、過激なオーバークロック
（スーパー節税！やレバレッジ付き）
の説明をします。

書込番号：5513549

[ユキカゼ艦長]

●「グロソブのコピー・ファンドで、本家（グロソブ)の２倍!!利益を出す!の巻き」

今回の血祭りは、格付けの高い国の国債に投資するグローバル・ソブリンです。
何故か、このインチキファンドの純資産総額が、５兆円を超えて、
日本最大のファンドになっています。（不思議だ！）

http://www.morningstar.co.jp/fund/menu/nav_rank/nav.asp



●結論から言いましょう。
100万円10年投資して、
為替と金利が変わらなかったとして、

グロソブが　　　126万円
自作ファンドが　148万円

利益が　1.84倍（48万/26万円）です。

為替と金利を固定したのは、一番計算しやすいから、
他のケースも、まあ、同じ様な結果が出ますから、
計算してみてください。


●具体的な計算式を示しましょう。

下記のポートホリオで、92万円10年投資すると、
米国債金利　4.5%、ユーロ債券　4% カナダ債券　４％
平均金利　4.2%(税引き後　4%）
金利、為替に変化が無かったとして、１０年９２万円を投資すると、
９２万円＊1.04↑10=136万円（1.48倍）

９２万円のポートホリオ
-------------------------------------------------------
国　　債券種別　　　　償還年日　残年月　　価格　　購入額　　
米債（ゼロクーポン） 2008/02/15 1年4カ月 94.43 1000$
米債（ゼロクーポン） 2010/02/15 3年4カ月 86.70 1000$
米債（ゼロクーポン） 2013/02/15 6年4カ月 76.29 2000$
米債　合計　39 万円


独債（3.25) 2010/04/09 3年5カ月 99.80 2000ユーロ
仏債（ゼロクーポン） 2029/04/25 22年6カ月 42.44 4000ユーロ
ユーロ債　合計　43 万円


加債(ゼロクーポン) 2008/6/1 1年7カ月 94.4 1000カナダ$
カナダ債　合計10万円
-------------------------------------------------------
一方で、グロソブの場合、
金利は、4.2%ですが、
年間1.3125%信託報酬がかかります。
また、途中の分配金にしろ、償還時の利益（平成20年から）にしろ
20%の税金がかかります。
従って、以下になります。

９２万円＊(100%+(4.2%-1.325%)*(100%-20%))↑10
９２万円＊1.023↑10=115.5万円（1.255倍）

書込番号：5513559

[ユキカゼ艦長]

●なるべく簡単な債券教室！その１

「債券の種類と税金を知れ！」

２倍儲かると、具体的なポートホリオまで、示されれば、
初めて知った方は、ゼロクーポンて何ですか？
どこのスーパーで売っているのですか？
と言うところでしょう！。
凄い！勉強する気が出たでしょう。


順を追って説明します。

○ゼロクーポン

償還日が、１０年後の１００＄のゼロクーポンならば、、
これは、１０年後に１００＄を返す事を約束している債券です。
従って、今の価格は、利子分を差し引いて、
たとえば７０＄で市場で取引されています。

利子に対する税金は、一時所得で、
債券を途中売却すれば、なんと！毎年５０万円まで無税です。

○利付き債

表記金利が５％で、
償還日が、１０年後の１００＄の利付き債ならば、
毎年、利子を５％の５ドル払い。
１０年後に１００＄を返す事を約束している債券です。

今の価格は、
市場金利が５％未満ならば、１００＄を超えて取引
市場金利が５％ならば、１００＄を超えて取引
市場金利が５％を超えていれば１００＄未満でを超えて取引
されます。

利子に対しては、２０％が税金です。

債券を途中売却した場合の利益は、全く無税です!（←ポイントです！）

●具体的な節税方法。

償還年を分散させたゼロクーポンを購入し、
毎年１回、
毎年償還年が近くなって、利益が出たゼロクーポンを５０万円の無税の範囲で、
途中売却して、また、償還年が長いゼロクーポンを買いなおす事を繰り返します。

年間５０万円の節税なので、為替が変わらなければ１千万円程度の投資まで
無税です。まあ、為替は円安傾向なんで、５００万円程度が無難かな、

あとは、利付き債にしてください。

また！、家族で投資すれば、人数分当然、節税できます。
両親や妻の分も運用して上げましょう。

書込番号：5513566

[ユキカゼ艦長]

また、明日、
グロソブのポートフォリオのパクリ方と、


更にスーパーな債券の節税方法を説明します。
（↑そんな物有るのか？、確かに！あります。）

書込番号：5513585

[ユキカゼ艦長]

●なるべく簡単な債券教室！その２
「グロソブのポートホフォリオを盗む。」

盗んで良いか？、別にいいんです。
特許は無いから。

まず、一応１００ページを超える、目論見書を見ましょう。
http://www.kokusai-am.co.jp/fund/pdf/mokuromi1/148013.pdf

なんか難しい事が書いてあります。
流石プロだなー真似できない！と思わせるのが相手の手口です。

２ページのウィークリー・レポートを見ましょう
http://www.kokusai-am.co.jp/fund/pdf/weekly/148013.pdf

実は、コピーファンドに必要な情報は、↑これだけです。

解説していきましょう。


１、《ファンドとベンチマークの騰落率》の欄を見ると

設定以来、ベンチマークのインデックス（機械的な売買）が、
50.8%の利益ですが、グロソブは46%です。
ですから、購入する場合、目標未達成の理由は、良く聞きましょう。
普通、インデックスの運用手数料は、0.2%です。
一方で、グロソブの信託報酬は、年間1.3125%ですから、
まあ、年間1%以上、証券会社がインチキで巻き上げている、３流ファンドです。

２、《通貨別構成比》

多い順に、
ユーロ　 40%
ドル　　 28%
ポンド英　8%
日本円　　8%
カナダ　　8%
その他　　8%

真似する場合、
・資金が300万円以下ならば、ユーロ＋ドル。
・資金が300以上ならば、お好みので、ポンド＋カナダ
まあ、８％の日本国債は不要でしょう。

３、《格付け別構成比》
・８割が、一番格付けの高い"AAA"。
・１割強が、AA+,AA,AA-
・１割弱が、日本国債です（苦笑）。


真似する方も、"AAA"の国債を買えばＯＫです。
具体的には、米、独、仏、英、の国債です。


あと、AAAで、世界銀行の債券とかあるけれど、
日経新聞で、見たこと無い様な機関は、
報道されないから、やめた方が無難だと思います。


４、償還日までの残年月日（ﾃﾞｭﾚｰｼｮﾝ)

「ポートフォリオの構成」表の中の
"ﾃﾞｭﾚｰｼｮﾝ"と言うのが、償還日までの平均残年月日です。

ただし、
ゼロクーポンの場合　償還日までの残年月日＝ﾃﾞｭﾚｰｼｮﾝ　ですが、
利付き債の場合、利子分が早く返済されますので、

およそ、残年月日＊８割＝ﾃﾞｭﾚｰｼｮﾝです。

表から、

米国債は、償還日までの残年月日が、3.7年。
ユーロ債は、償還日までの残年月日が、8.3年


である事が分かります。
グロソブの場合、５兆円ファンドなんで、
毎日売買しいますが、コピーファンドは、
年１回程度なので、ﾃﾞｭﾚｰｼｮﾝに+0.5年する事をお忘れなく。

書込番号：5515609

[ユキカゼ艦長]

●グロソブ・ポート・ホフォリオの改造

５兆円と言うのは、凄い大きな金額です。
単純に日本国民１人当たり４万円。
だから、ファンドが恐竜の様に大きい。

５兆円あれば、ヘッジファンドの様に
各国の中央銀行に戦いを挑める金額だし、
意図するしないに、関係無く、
投資先に凄い影響を与えます。

しかも、３流ファンドだから、
投資している人もまあ、中身を理解していないので、
ちょっとした事で、パニックになりやすい。

仕方が無いので、円！、ユーロ、ドル、その他に、
投資先の規模を考慮して投資しているのでしょう。

だから、オーストラリア、カナダ、ニュージーランドなんかは、
グロソブとしては、あんまり大きな金額は、投資できない。

●個人の場合は、そんな制約は、無いので、
・米ドル
・ユーロ
・オーストラリア、カナダ、ニュージーランド
の３分が出来ます。
まあ、私は、オーストラリア、カナダ、ニュージーランドに投資していませんが、


●金利について、

米国債は、グロソブの場合、ﾃﾞｭﾚｰｼｮﾝ（償還日までの平均残年月日）が、3.7年ですが、
これは、短期金利と長期金利が殆ど同じ事が、理由だと思います。
あえて、ﾃﾞｭﾚｰｼｮﾝの長い債券を買う理由が無いのだと思います。
私も賛成です。債券は、３〜５年程度も物が良いでしょう。
私は面倒なので、ドルMMFです。

ユーロは、グロソブの場合、8.3年ですが、
私は、米国債の金利が上がれば連動して、ユーロも上がるのではないか？と思います。
ですから、8.3年は、ちょっと長いじゃないの？と感覚的に考えています。
だから、米国債にプラス１年して、債券は、4〜6年程度も物が良いかな？
私は、３年強の債券です。

資源国（オーストラリア、カナダ、ニュージーランド）は、
「資源の奪い合いで、これから、景気が良くなる。」
と言う前提に立てば、金利は、上がります。
従って、米国債より更に短く、2〜3年程度も物が良いかな？
私は投資していないので、良く知べてね。

●全体のポートフォリオに締める債券の割合。

債券の場合、保守的な定年後の方に人気ですが、

○６０代、７０代の方の場合、
まあ、自宅が有るのが前提ですが、

一番のリスクは、インフレで年金が大幅に目減りする事
インフレが起きなければ、株で損しても生活に支障ないでしょ！。

この自作債券ファンド 1/3
　　　　　　　　
日本株（インデックス） 　1/6
欧米中の株（インデックス) 1/6

日本の国債や貯金 1/3

書込番号：5515733

[ユキカゼ艦長]

●取引が出来る証券会社、

いくつかの証券会社で扱っていすが、
品揃えの良いのは、野村、大和、日興です。

で、私は、大和か日興を薦めます。

債券⇔ＥＴＦ　が出来るのは、

大和、日興だけだから、ただし、債券とETFの品揃えを良く確認してね。

野村
http://www.nomura.co.jp/retail/bond/f_secondary/index.html

大和
http://www.daiwa.co.jp/ja/products/bond/foreign/world/index-s.html

日興
http://www.nikko.co.jp/cgi-bin/bond/global/sort.cgi?f_cd=0&f_sort=0


なお、　詳細な税制や具体的な取引方法について、以下で
資料を無料で配っています。まあ、良く書けています。

http://www.daiwa.co.jp/ja/products/bond/foreign/tzero/index-s.html

書込番号：5515764

[ユキカゼ艦長]

●●●お約束のオーバークロック・テクニック！

さて、問題です。

以下の債券を、１０万ユーロ（１千２百万円）
購入し、償還日直前に売却したとして、
どの位税金を納める必要が有るでしょう。


国際金融公社（ﾃﾞｨｽｶｳﾝﾄ債） AAA(SP)、Aaa(Md)

利率 　償還日 　　残存(約) 　価格　利回り　 額面
0.500% 2013/07/29 6年10ヵ月 80.25 　3.82% 　1,000

http://www.nikko.co.jp/cgi-bin/bond/global/simulation.cgi?f_cd2=5015132

なんか、事実を知ったら、
グロソブを購入した人は、グロソブを売った人にキレるし、
この債券を購入した人は、罪悪感を持つだろうね！。

●●●来週の予告●●●

さて、次週は、何にしょうかな？
時価総額の大きい順にモーニングスターを見て、
http://www.morningstar.co.jp/fund/menu/nav_rank/nav.asp

次は、時価総額が1兆円を超えた、
「財産3分法ファンド」をボコボコにします。

●おまけ

堅気！？のITエンジニアである私と上司の1年前の会話

艦長：わが社のベンチマークを目的として、
”HP WORLD Tokyo 2005”の最重要な基調講演を聴いてきました。
HP社は、最重点であるサービスの分野で先行するIBMと戦う為に、

HPは、「萌え市場」に参入しそうです。

http://www.itmedia.co.jp/enterprise/articles/0506/22/news098.html

わが社も、「萌え市場」に参入し、社員が一丸となって、
「萌え！」ましょう。

上司：絶句、ただ苦笑い、本気にせず。

艦長：何故返答がないのですか！！！。
あなたは、魂をこめて仕事をしていますか！！！

上司：.....

あと、企業秘密。

仕方が無いので、個人的にアキバの大家である
ダイビルと東宝の株をそれぞれ100万円づつ買った。

ダイビルの株主として、“うち水っ娘大集合!2006”を支持します。

2007年は、行くぞ！！！

http://akiba.ascii24.com/akiba/news/2006/08/20/664073-000.html

書込番号：5515815

[ユキカゼ艦長]

>以下の債券を、１０万ユーロ（１千２百万円）
>購入し、償還日直前に売却したとして、
>どの位税金を納める必要が有るでしょう。

良く考えたら、答えの分かった人は、誰も回答しないよね！。
（大、爆笑）

本当に、知りたい人は、日興に聞いてください。
「喜び＆呆れる」から。

書込番号：5541484

[アースジェット志村]

グローバル・ソブリン・オープン何であんなに人気があるんですか？色々な投資信託ランキングを見たらほとんど上位をキープしているんです。
グローバル・ソブリン・オープンの人気の理由教えてください。

書込番号：5637636

[オプショントレーダー]

＞グローバル・ソブリン・オープンの人気の理由教えてください。

グローバル・ソブリン・オープンに限らず、ファンドが人気があるのは、張る側から思い込まされてるだけだよ〜ん。

だってさぁ、ファンドのリスクがあるって認識、誰にもないんだもん。

リスクってぇのは、二種類ある。コントロール出来るものと、そうでないもの。

相場やってっと分かるけど、ホントに恐ろしいのはコントロールできないものなんだね。

なんで、ファンドのリスクが怖いのも理解出来るんでないの？

書込番号：5642881

[Panasonicfan]

人気がある理由は、毎月もらえるからですよ。

書込番号：5651429